您正在浏览:主页 > 游戏新闻 > 农业发展银行开封违法遭罚 流动资金贷款被违规挪用
作者：雷霆之怒公益服 来源：http://www.edmi.com.cn 时间：2019-08-20 15:40
流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。 《流动资金贷款管理暂行办法》第九条规定：贷款人应与借款人约定明确、合法的贷款用途。 《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定：银行业金融机构有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，变态雷霆之怒，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： 银保监会网站今日公布的行政处罚信息公开表(汴银保监罚决字〔2019〕1号)显示，中国农业发展银行开封市分行流动资金贷款被违规挪用。依据《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条、《流动资金贷款管理暂行办法》第九条及《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条，开封银保监分局决定对其罚款30万元。 (四)未按照规定进行信息披露的； (五)授信的偿还情况； (三)提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的； (三)客户的法律地位是否发生变化；
《商业银行授信工作尽职指引》第四十一条规定：商业银行授信实施后，应对所有可能影响还款的因素进行持续监测，并形成书面监测报告。重点监测以下内容： (二)授信项目是否正常进行； (六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。 流动资金贷款不得挪用，贷款人应按照合同约定检查、监督流动资金贷款的使用情况。 以下为行政处罚原文： (六)抵押品可获得情况和质量、价值等情况。 (一)客户是否按约定用途使用授信，是否诚实地全面履行合同； (二)拒绝或者阻碍非现场监管或者现场检查的； (五)严重违反审慎经营规则的； (一)未经任职资格审查任命董事、高级管理人员的； (四)客户的财务状况是否发生变化；
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